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    投顾类产品眼花缭乱 基民如何选?
    时间: 2019-12-02 06:07:51
    来源:中国betway必威体育app官网报记者 刘芬

    [中国betway必威体育app官网网2日讯]

      自10月24日首批5家betway必威体育app官网公司获投顾试点以来,betway必威体育app官网投顾试点已满月。截至发稿,南方betway必威体育app官网已上线司南投顾,其它获批betway必威体育app官网公司快马加鞭上线betway必威体育app官网投顾业务。不过,早在betway必威体育app官网投顾获批之前,betway必威体育app官网公司及第三方销售都推出了betway必威体育app官网投顾产品。究竟应该怎么选投顾?下面给你支支招。

    betway必威体育app官网投顾类产品百花齐放

    10月29日,南方betway必威体育app官网率先于上线投顾,另外,华夏财富的投顾服务近期将上线,而北京另一大型公募的投顾服务也在做上线的准备工作。

    尽管betway必威体育app官网投顾产品在紧锣密鼓准备中,但投顾行为早已有之。近三年来,多家betway必威体育app官网公司及独立销售机构不断推出智能投顾业务,例如华夏betway必威体育app官网有查理智投,中欧betway必威体育app官网有水滴智投,嘉实betway必威体育app官网有嘉贝智投,皆在市场中取得不错的市场影响力。独立销售机构方面,且慢的betway必威体育app官网组合市场影响力最广,打造长赢指数计划、S定投等多个betway必威体育app官网组合;蛋卷betway必威体育app官网联合大V一起推出多个指数betway必威体育app官网组合、定投betway必威体育app官网组合等。

    据记者不完全统计,市场上已有数十种betway必威体育app官网投顾平台,主要为三种形式:第一,已获betway必威体育app官网投顾试点资格的betway必威体育app官网公司,目前以南方betway必威体育app官网为代表。第二,提供betway必威体育app官网投顾服务又有betway必威体育app官网销售业务的平台,比如且慢、蛋卷等。第三,部分互联网平台仅提供纯收取服务费的betway必威体育app官网投顾服务,不参与betway必威体育app官网销售,betway必威体育app官网销售导流至其他有betway必威体育app官网销售牌照的平台,如7分钟理财。

    此外,不少betway必威体育app官网公司推出了betway必威体育app官网组合产品,比如中欧betway必威体育app官网在智投以外,还有智慧组合服务,该服务的内核与投顾类似,也从全市场精选betway必威体育app官网进行资产配置,也为投资者提供私人定制、长期追踪、动态调整等深度服务,例如中欧的固收+组合策略是用债基打底,再加10%的权益betway必威体育app官网增厚收益,截至11月底,中欧固收+最近一年的收益超10%。中欧股票全明星组合可以一键配置中欧的业绩表现良好的股票betway必威体育app官网,管理人每63个交易日调整一次组合内betway必威体育app官网品种及持有比例,最近一年的收益38.54%。

    优选最适合betway必威体育app官网投顾服务

    可预见的是,各大betway必威体育app官网公司和betway必威体育app官网销售平台未来都会推出自己的王牌投顾服务,betway必威体育app官网投顾服务也会像betway必威体育app官网产品一样让人眼花缭乱,并不局限于本公司的产品。

    从已上线的南方betway必威体育app官网司南智投业务来看,全市场精选betway必威体育app官网将成betway必威体育app官网投顾的标配。

    南方betway必威体育app官网司南智投业务最大的亮点是全市场精选产品,目前提供四大类服务:第一,通过智能分析,根据客户需求,为客户提供betway必威体育app官网组合投资策略建议;第二,经客户授权,为客户开立betway必威体育app官网交易软件相关账户,并做出具体betway必威体育app官网投资品种、数量和买卖时机的决策;第三,依据约定,帮助客户管理委托账户资产,代客户执行betway必威体育app官网产品申购、赎回、转换等交易申请;第四,为客户提供资产分析、定期投顾账户报告、市场投资机会分析等陪伴式服务。

    南方betway必威体育app官网表示,司南智投的调仓策略是根据市场情况、投顾策略等进行研究分析,并调整投资组合策略中的具体产品构成,根据投资者投顾账户内资产跟踪情况,并考虑到betway必威体育app官网交易费用优化等情形,发起调仓。

    独立销售平台的betway必威体育app官网投顾未来也会有突破。据业内人士透露,蚂蚁财富、腾讯理财通、盈米财富都在申请betway必威体育app官网投顾业务试点。尽管前述平台均未获批投顾试点,但已有投顾类产品获得市场认可。

    例如,盈米财富旗下的且慢平台从投资者教育入手,结合业绩优秀的betway必威体育app官网组合,教育投资者长期投资,根据行情不断调整和完善betway必威体育app官网组合的投资体系,获得不错的市场反响。

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